为加强员工的理财规划意识，增进对基金销售的理解，提高业务能力和生活品质，总行营业部于7月初组织了一场以个人理财规划及基金销售为主题的培训活动。

此次培训邀请了总行个金部林波主讲，内容包括理财规划概念、基金产品与基金销售以及基金定投与理财规划等。林老师以李嘉诚先生关于理财的观点开始，深入浅出地讲解了理财规划的概念。他指出，在不同的人生阶段，由于人的需求不同，理财方案也应有所侧重。同时，还重点推荐了基金定投这一理财工具，认为定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。培训的最后，林老师还从基金的风险特性，投资人的投资风格偏好，基金公司的选择等角度，详细地介绍了如何挖掘潜在客户群体，进行针对性营销的策略和方法。

此次培训内容充实丰富，讲解通俗易懂。员工们表示在理解理财规划和基金销售方面受益匪浅，对今后的工作生活也起到了一定的指导作用。