中间业务

保函业务

保函业务是指我行应保函申请人的要求,向保函受益人开立并出具,同意在保函申请人不履行某非融资类交易项下责任或义务,承担一定金额支付责任或经济赔偿责任的书面承诺,并按我行规定的费率标准向申请人收取手续费和相关费用的中间业务。

一、分类

  1. 投标保函:是指银行应投标方(申请人)的请求,向招标方(受益人)出具的银行担保文件,保证投标人在投标过程中不修改原报价、不中途撤标和中标后履行标书或招标文件中所规定的义务。如果投标人日后违反以上条件,担保人将向招标人偿付限定金额款项作为投标人的违约赔偿。投标保函所担保的金额一般为投标报价的1%--5%。
  2. 履约保函:是指银行应申请人的请求,向受益人出具的、保证申请人履行某项合同项下的义务的银行担保文件,当申请人未能履行合同项下的义务,则担保人将向合同另一方支付一笔不超过保函金额的款项。
  3. 预付款保函是指银行应买卖合同、工程承包合同、劳务合同或其它合同的卖方、承包方或劳务提供方等申请人的请求,向合同的相对方出具的、保证申请人在收到合同相对方预付款后按约提供货物、施工、劳务或履行合同规定的其他义务,申请人未能履行合同项下的义务时银行按约定金额对受益人偿付的银行担保文件。
  4. 质量及维修保函是指银行应供货方或承建方的请求,就合同标的物的质量所出具的银行担保文件,凭以保证供货方所提供的货物和承包方所承建的工程项目在一定时间(即包修期或称维修期)内符合合同所规定的规格和质量标准。如果在这一时期内发现货物或工程的质量发生与合同规定不符的情况,而供货方或承建方又不愿或不予修理、更换或维修,则买方或业主有权在这类保函项下向担保行索取一笔款项,使其所受的损失在某种程度上得到补偿。
  5. 付款保函是指银行应申请人的请求,就合同某一方在合同项下的付款责任所出具的银行担保文件,它是由买方或业主通过其银行向卖方或承包方所作出的一种旨在保证货款支付或承包工程进度款支付的付款保证。

二、申请流程

申请人向我行下属各经办行申请签发保函,必须填制《上海银行保函申请书》,并提供以下资料。

(一)申请人资料

  1. 企业主体资格文件:企业法人营业执照、法人代码证、验资报告、有关经营许可证、资质证书和有关批准文件、公司章程、企业法定代表人资格证书或身份证(需查看上述资料正本,并提交加盖公章的复印件),外币保函还需提供企业对外付汇名录卡。
  2. 中国人民银行颁发并已经年审的贷款卡及其内容。
  3. 企业上年度和即期的财务报表(复印件加盖公章)。
  4. 证明保函交易背景的有关文件,如:保函的基础合同、招标邀请书、中标通知书和有关文件、证明等。
  5. 函的参考样本格式(如需出具非我行标准格式的保函时)。
  6. 本行要求提供的其他有关文件和资料。

(二)反担保资料(已提供全额保证金的除外)

  1. 反担保人的基本资料(同申请人资料之1、2、3)。
  2. 同意担保的有关法律文本,如,正确填写并签章的反担保函、保证合同或抵、质押合同、抵质押物权利证书及评估文件、登记文件、董事会决议等。
  3. 本行要求提供的其他有关文件和资料。

最新推荐 News

联系我们 Contact